AML politika a ověřování hráčů

Provozujeme Jackpoty Casino od roku 2021 pod licencí Curaçao a k této licenci patří i povinnost aktivně bránit praní špinavých peněz a financování terorismu. Tato stránka vysvětluje, kdy vás ověřujeme, jaké dokumenty požadujeme a co se stane, když spolupráce nefunguje.

Náš přístup k praní peněz

Praní peněz je pokus dostat peníze z trestné činnosti do legálního oběhu, často právě přes hráčské účty a online casina. Naši platformu proto nikdo nepoužije jako prádelnu na nelegální finance. Držíme se anti-money-laundering (AML) pravidel jurisdikce Curaçao a interní postupy máme postavené na těchto pilířích:

Naše licence (číslo OGL/2021/0896/4213) nás zavazuje k oznamovací povinnosti vůči finančnímu zpravodajství a k nepřetržitému monitoringu rizik. Každý podezřelý případ řeší náš pověřený zaměstnanec (MLRO), který rozhoduje o hlášení i o dalších krocích vůči účtu. Hráč se o hlášení nedozví, zákonné je mlčení o něm.

• identifikace každého hráče před první výplatou (KYC),
• průběžný monitoring vkladů, výběrů a herního chování,
• hlášení podezřelých transakcí příslušným úřadům,
• školení zaměstnanců a pravidelné audity interních postupů.

Kdy vás ověřujeme

Tři situace, kdy ověření spustíme

Ověření není jednorázová formalita na konci registrace, ale proces vázaný na konkrétní momenty. Plná totožnost vás dohoní vždy před prvním výběrem peněz, protože bez doložené identity žádnou výplatu nevyplatíme. Částečnou kontrolu údajů provádíme už při registraci, kdy porovnáváme zadané údaje s veřejnými databázemi. Dál ověřujeme při překročení prahů a při jakémkoliv zvláštním chování účtu.

• při registraci (kontrola e-mailu, telefonu a základních údajů),
• před prvním výběrem (plné ověření totožnosti a adresy),
• po překročení prahů vkladů nebo při podezřelé aktivitě.

Dokumenty, které požadujeme

Veškeré doklady nahráváte přímo do zabezpečené sekce vašeho účtu. Na originálech musí být vše čitelné, doklad nesmí být prošlý a fotografie nesmí být upravená. Doklady zpátečně nestahujeme, zůstávají v našem systému po dobu danou zákonem.

• občanský průkaz nebo cestovní pas (totožnost),
• potvrzení o bydlišti do 3 měsíců (například výpis z účtu nebo účet za energie),
• důkaz vlastnictví platební metody (fotografie karty s zakrytými prostředními číslicemi nebo potvrzení od e-peněženky).

Ověření krok za krokem

Celý postup zvládnete z pohodlí domova pomocí fotoaparátu v mobilu. Standardní žádosti vyřídíme do 24 hodin, složitější případy (cizí doklady, při poruše čitelnosti) mohou trvat až 72 hodin. O výsledku vás informujeme e-mailem i notifikací v účtu.

• Otevřete sekci Ověření účtu a zvolte typ dokumentu.
• Vyfotografujte doklad z obou stran, všechny rohy musí být vidět.
• Nahrajte potvrzení adresy a potvrzení vlastnictví platební metody.
• Odešlete žádost a vyčkejte na vyjádření našeho týmu.
• V případě pochybností doplníme konkrétní pokyny přímo k vaší žádosti.

Zdroj financí a kdy ho doložíte

Zdroj financí (source of funds) je doložení toho, odkud peníze, které vkládáte do hry, skutečně pocházejí. Požadujeme ho, když objem nebo vzorec transakcí nesedí na běžného rekreačního hráče. Typicky jde o kumulované vklady nad 100 000 CZK, časté vysoké výběry nebo kombinaci vkladů z více různých metod.

Dokládáte ho například výplatní páskou, daňovým přiznáním, výpisem z bankovního účtu, kupní smlouvou na nemovitost nebo darovací či dědickou listinou. Kdykoliv vás k tomu vyzveme, uvádíme vždy konkrétní důvod a rozumný termín. Bez tohoto doložení výběr nad danou hranicí neprojde.

Sledujeme vklady i výběry

Pravidlo stejné platební metody

Peníze vydáváme zpět stejnou cestou, kterou přišly. Vyplácíme na platební metodu, kterou jste použili k vkladu, a to do výše součtu vašich vkladů touto metodou. Zisk nad tuto hranici posíláme bankovním převodem po ověření. Toto pravidlo nás chrání před zneužitím účtů třetími osobami a platí bez výjimky.

Výběry zpracováváme do 24 hodin a žádné poplatky si neúčtujeme. Limity přehledně:

Co se stane bez dokladů

Nedoložíte-li požadované dokumenty do stanoveného termínu, pozastavíme výběry a účet omezíme. Nejdřív jde vždy o upozornění a prostor na nápravu, sankce přicházejí až poté. Když spolupráce selže i opakovaně, postupujeme takto:

• pozastavíme veškeré žádosti o výběr do doby doložení dokumentů,
• omezíme vklady na účtu, u kterého běží ověření,
• při podezření na trestnou činnost účet zablokujeme a případ ohlásíme úřadům,
• účet se zfalšovanými doklady ukončíme definitivně a vyrovnání vyplatíme jen po prokázané totožnosti.

Jak dlouho doklady uchováváme

Ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích uchováváme po dobu pěti let od ukončení obchodního vztahu, tedy od zavření vašeho účtu. Během této doby k nim mají přístup pouze pověření zaměstnanci z oddělení compliance a data šifrujeme na úrovni celé platformy.

Důvod je jednoduchý: zákon z jurisdikce naší licence nám tuto archivaci ukládá a při oficiální žádosti úřadů jsme povinni záznamy vydat. Nevyužíváme je k žádnému marketingovému účelu ani je nepředáváme třetím stranám k podnikání.

Časté otázky

Proč mám dokládat občanku, když už jsem vkládal peníze?

Vklad bez ověření je možný, ale výběr ne. Před první výplatou musíme doložit totožnost, adresu i vlastnictví platební metody, jinak bychom nemohli ověřit, komu peníze patří.

Jak dlouho trvá ověření mých dokumentů?

Standardní žádosti vyřídíme do 24 hodin, složitější případy do 72 hodin. O výsledku vás informujeme e-mailem i notifikací v účtu.

Vyhrajete nad 50 000 CZK, požadujete zdroj financí?

Zdroj financí doložíte, když kumulované vklady přesáhnou 100 000 CZK nebo když vzorec transakcí neodpovídá běžnému hráči. U běžné výhry stačí standardní ověření totožnosti.

Proč nemohu vybrat na jinou kartu, než ze které jsem vkládal?

Protože peníze vydáváme stejnou platební metodou, kterou přišly. Zisk nad součet vkladů danou metodou posíláme bankovním převodem po dokončeném ověření.